Как не стать дроппером?

Кто такие дропперы и как они вовлекают людей в преступные схемы зачастую под видом подработки, рассказала студентам начальник отдела финансовой грамотности Центрального Банка России Наталья Ковалёва.

«Представьте, что вам предлагают простую подработку: всего лишь перевести деньги с одной карты на другую, – рассказывает Наталья Ковалёва. – Это может показаться совершенно безобидным, но на самом деле вы можете оказаться втянутым в преступление и столкнуться с серьезными последствиями».

Дроп, или его ещё иногда называют дроппер – это сообщник злоумышленников, который участвует в выводе или обналичивании похищенных денег, либо подставной человек, который сам того не подозревая, помогает мошенникам. Роль дроппера – прикрытие для мошенников. Откуда произошло само слово «дроппер» до конца неизвестно, так как специалисты расходятся во мнениях. Одни считают, что оно связано с английским глаголом «to drop» – «бросать, сливать, спускать». Другие – со словом «капля», так как сообщник злоумышленников по капле выводит капиталы через свои счета. Возможно также, что оно происходит и от жаргонизма «dropper» – «метатель бомб».

По словам Натальи Ковалёвой, чаще всего дропа просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам. Злоумышленники, которые ищут исполнителей и дают им задания, называются дроповодами.

Важно отметить, что сам по себе дроп не инициатор преступления, однако он получает определенное вознаграждение (единовременная выплата или процент от обналичиваемой суммы). Средства появляются у злоумышленников в результате какой-либо противоправной деятельности. Например, это могут быть деньги, полученные в кредит по поддельным документам или «выманенные» мошенническим путем у других лиц. Соглашаясь стать дропом, человек в любом случае становится соучастником преступления и будет нести за это ответственность.

Преступники нередко вовлекают дропперов обманным путём. На данный момент существует несколько схем, по которым работают мошенники.

«Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карты и счета, мошенники используют разнообразные легенды, – поясняет Наталья Ковалёва. – Обычно аферисты предлагают людям несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и даже с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих – для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дропами могут стать самые разные люди – от школьников до пенсионеров. 

Предположим, некий студент Виктор нашёл в интернете объявление о подработке «помощником менеджера». Ему предложили открывать банковские карты и получать на них переводы. Виктор, не задумываясь, согласился, потому что нуждался в деньгах. Он не понимал, что участвует в мошеннической схеме».

Человеку могут предложить вакансию администратора лотереи, которому якобы нужно перечислять призовые деньги победителям розыгрыша. Или просят выручить менеджера банка, чтобы он смог «выполнить план по выдаче кредитных карт». Один из вариантов – стать «внештатным сотрудником полиции» и «помочь следствию». Тем, кто хорошо себя проявит, преступники обещают официальное трудоустройство в МВД.

Как правило, у вакансий, которые являются не чем иным, как мошеннической схемой, есть свои маркёры. Чаще всего это обещание «лёгкой подработки и высокого заработка», при которой не требуется опыт работы и образование, а работать можно удалённо. Самое главное, что должно насторожить – это тот факт, что будущая работа связана с денежными переводами.

Предложения о подобной «работе» нередко рассылают напрямую в мессенджеры.

Однако было бы ошибкой полагать, что все, кто становится дроппером, делают это по наивности. Некоторые идут на такое вполне осознанно. Как правило, в этом случае их привлекает быстрый и лёгкий заработок. Однако правоохранительные органы легче всего находят именно дропперов, а не самих заказчиков мошеннических схем. «Обычно заказчики – совсем другие люди или компании, занимающиеся преступной деятельностью. Именно поэтому даже правоохранительным органам сложно поймать заказчика – в отличие от исполнителей, которые всегда на виду. Таким образом, рано или поздно дроп будет пойман и понесёт наказание».

За дропперскую деятельность Уголовный кодекс предусматривает лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до миллиона рублей. 

Помимо уголовной ответственности, с «помощника» мошенников в рамках Гражданского кодекса РФ в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенных у потерпевших денег. Помимо этого, дроппера, чаще всего, ждёт штраф до 120 тысяч рублей, принудительные работы, запрет на выезд, а также прекращение всех финансовых операций, к примеру, он больше не сможет пользоваться сервисами онлайн-банков, получать кредиты или же открывать банковские счета.

Открытая лекция начальника отдела финансовой грамотности Центрального Банка России Натальи Ковалёвой прошла в рамках Конгресса управления и права и стала одной из 36 открытых лекций на полях XV ЕЭФМ.